Chirkov.net: блог

Билайн еще больше упростил жизнь мошенникам, предоставив им возможность снимать деньги непосредственно с лицевых счетов в банкоматах. Неужели кому-то еще может быть необходимо сначала небесплатно пополнить счет у оператора, а потом снимать с него деньги под 5,95%?! Операторы все больше и больше вторгаются на банковскую поляну, при этом они не поднадзорны ЦБ, их совсем не волнует объем мошенничества, совершаемого с использованием их сервисов.

Напоминаю типовую схему мошенничества:
Шаг 1. Методами социальной инженерии или простым воровством у клиента крадутся данные карты и с нее делается перевод либо в пополнение лицевого счета у оператора (зачастую через прокладку типа электронного кошелька Тинькова, чтобы усложнить розыск)
Шаг 2. Внутри сотового оператора деньги разбиваются на подлимитные суммы и разбегаются по множеству лицевых счетов, откуда обналичиваются. Обналичка через банкомат облегчает процесс и позволяет еще больше защитить обнальщика, который в банкомате не оставляет уже никаких следов :(

Не буду наговаривать конкретно на Билайн, но на личном опыте знаю, что в МТС нет никакого фрод-контроля и по факту обращения к ним служб безопасности банка с просьбой блокирнуть счет и заморозить деньги они сообщают, что счет конечно блокирнут, но денег на нем уже нет – они разошлись дальше, а вообще за сегодняшний день на этот счет-транзитник это уже далеко не первое пришедшее пополнение.

Это поучительный рассказ о том, как уже третий год я имею проблемы из-за нерадивого тезки, проживающего в Ульяновской области и не платящего по долгам. Фокус в том, что с этим товарищем, который задолжал за коммунальные услуги сотню тысяч рублей, у меня полностью совпадает Фамилия, Имя, Отчество и Дата Рождения и на него выписано 4 исполнительных листа судебными приставами Ульяновского района Ульяновской области. Некоторые читатели, которые еще не сталкивались с такими совпадениями на своем опыте, подумают “ну и что, паспорт, СНИЛС и прочие документы у него другие, да и вообще это такой редкий случай, что и читать далее не стоит”. Однако, смею вас заверить, что после публичного обсуждения этой истории на Facebook выяснилось, что многие, если не сами, то на опыте своих знакомых уже сталкивались с такими же случаями, когда судебные приставы создавали проблемы не виновнику торжества, а его однофамильцам. Поэтому рекомендую дочитать до конца и дать прочитать друзьям и знакомым – авось пригодится.

Читать полностью »