Без лоха…
27.06.2014 от AndrewЛюдской глупости и доверчивости, а также изобретательности и наглости мошенников можно только поражаться.
Один наивный человек решил продать старую мебелишку через Интернет и опубликовал объявление и фотографию. Не прошло и часа как позвонил мужчина, который пожелал не глядя купить эту особо редкую мебель, а чтобы мебель не ушла он предложил незамедлительно ее оплатить переводом на карту и попросил зачитать ему реквизиты карты, включая CVV2! У человека, который картой пользуется в банкомате, и крайне иногда в магазине, требование назвать CVV2 не вызвало никаких сомнений. Да что там говорить – предложение оплатить старый товар не глядя и без гарантии встречи с продавцом тоже не вызвало никаких подозрений!!! ( Мошенники очень хорошие психологи, видать нашел нужные слова и струнки души, все торопил. Причем сначала была зачитана пенсионная карта Сбера без CVV2, которая “не подошла” и спросили нет ли другой карты. А далее “клиент” (вернее уже “терпила” несколько раз диктовал мошеннику SMS-пароли, приходящие на мобильный телефон (в которых между прочим была описана операция оплаты и даже где она производится), ведь они очень нужны покупателю, чтобы совершить перевод, а у него что-то там не получается. Подозрения возникли далеко не с первого раза, прежде чем жертва обмана догадалась позвонить мне. Результатом стало следующее:
- неудачная авторизация на 40 000 рублей – недостаточно средств
- успешная операция на 20 000 рублей – перевод средств на кошелек ТКС-Банка
- еще пара неуспешных операций по причине неверного пароля.
Используя личные связи и отношения удалось проследить, что в ТКСе деньги не задержались и с карты сразу ушли в пополнение лицевого счета МТС. В МТС они тоже не залежались и двумя платежами по 10 000 в соответствии с пролоббированным законом об НПС, который легализовали кошельки и платежи со счетов операторов, пошли дальше. Причем сотрудник МТС поделился с СБ банка, что это далеко не первая операция по данному номеру за сегодня, что говорит о том, что операторы совсем никак не анализируют транзакции и не борются с фродом и обналом…
Всем читателям советую иметь в виду новую схему фишинга и провести беседы со своими близкими, далекими от карточной темы. Хотя сколько не предупреждай, но защиты от изобретательного дурака еще не придумано…
Ну и обязательно установите лимиты на типы операций всем своим близким. В данном случае я позаботился только о своих картах… :(
Рубрики: Банковские карты | 5 комментариев »»»
06.10.2014 в 17:24
продолжение истории.
теперь уже о том, как расследует такие преступления наша доблестная милиция. получили в ответ на заявление в милицию постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. краткое содержание:
27.06 подано заявление
в ходе расследования якобы были направлены запросы в банк и БСТМ МВД (управление К, с целью установить владельца), но от банка они якобы ответа не получили к завершению расследования, а про ответ из БСТМ ничего не сообщают.
05.07 было вынесено постановление об отказе в возбуждении дела. то есть спустя ровно неделю. хуле тут расследовать-то? даже если представить, что они действительно куда-то письма отправили, то недели явно не достаточно чтобы почта России их доставила туда и принесла ответ (который еще написать надо)
21.07 первый зам.городского прокурора проверил это безобразие и постановил отправить на доследование.
в ходе проведения проверки в адрес банка было направлено еще одно письмо, на которое снова не пришел ответ (вот незадача). Также следователь направил еще раз запрос в БСТМ и в компанию управляющую интернет-площадкой Авито (нахрена???!!!), но и те не ответили.
поэтому, опираясь на невозможность подтвердить изложенные в заявлении факты менты снова отказали в возбуждении дела.
не могу проверить Авито и в БСТМ знакомых не имею, но в банке-то у меня все схвачено. перелопатили канцелярию и нашли, что запрос из ментовки был датирован 7 июля (то есть спустя 2 дня после первого отказа и за 2 недели до возвращения его на доследование). 18 июля банк официально ответил, что была совершена операция, деньги ушли в ТКС и порекомендовал искать концы там.
в ТКС и в МТС как я понимаю никто так и не обращался.
вот так менты расследуют случаи мошенничества с картами. точнее не расследуют.
07.12.2014 в 11:48
продолжение:
сделал обращение через сайты в прокуратуру и в управление К, в которых описал халатность ментов в проведении расследования и приложил ответное письмо из банка о том, что мошенническая операция имела место быть.
получил ответы от обоих ведомств:
– областная прокуратура также ответила, что спустила заявление городскому прокурору, который через месяц подтвердил незаконность закрытия дела и отправил дело в УВД на доследование
– – управление К, сообщила, что спустило заявление в областное управление. те в свою очередь за неделю рассмотрели и переправили назад в УВД. прямо скажем неэффективно, ведь именно их обязанность расследовать преступления в сфере ИТ и мошенничества с электронными платежными системами и у них, а не у районного следака, по-идее, есть компетенции в предметной области
полагаю, что в этот раз районный следак обложится правильными бумажками, о том что принял меры к поиску, но они не дали результатов и снова закроет дело.
так и сам задумаешься – не пойти ли в карточные мошенники, раз их, как “неуловимого Джо” никто искать не хочет?!…
14.02.2015 в 16:57
пришел очередной ответ от ментов, что они послали письма в БСТМ и в ТКС Банк, ответов не получили и дело закрыли.
никому нахрен не надо искать мошенников
27.03.2015 в 12:26
забавное развлечение:
менты пишут отказы в уголовном деле, тратят бумагу и несут почтовые расходы. заявитель через интернет отправляет жалобу в прокуратуру на незаконное закрытие дела, прокуратура тратит бумагу и несет почтовые расходы, чтоб отправить дело на доследование и уведомить заявителя и так по кругу. менты уже трижды закрывали дело и прокуратура третий раз вернула им на доследование.
03.12.2016 в 19:39
Ещё раз в семье такая же история:
Звонок на городской номер, добавка к пенсии от Собянина, зачитайте код, не открывайте СМС это платная реклама
И снова бабло ушло через Тинькова:(
PS почему Сбер хотя бы пенсионерам не начнет выдавать карты с отключенными интернет-операциями по умолчанию?